Giá đơn vị quỹ và Quỹ liên kết đơn vị được áp dụng cho dòng sản phẩm Bảo hiểm liên kết đơn vị, gồm sản phẩm bảo hiểm InvestA - Bảo hiểm liên kết đơn vị, OptimA - Bảo hiểm liên kết đơn vị cho doanh nghiệp và sản phẩm Bảo hiểm liên kết đơn vị Bước Đến Tương Lai.
Quỹ liên kết đơn vị
Quỹ Liên kết chung
Quỹ Hưu trí
Thông tin lãi suất
Mục tiêu, chính sách đầu tư Quỹ
Quỹ liên kết đơn vị
Là quỹ được hình thành từ nguồn phí bảo hiểm của các hợp đồng bảo hiểm liên kết đơn vị do Công ty thiết lập tại từng thời điểm.
Ngày định giá
Là ngày Công ty tiến hành xác định giá đơn vị của Quỹ liên kết đơn vị theo định kỳ do Công ty quy định.
Cách định giá Đơn vị quỹ
Giá đơn vị quỹ của một quỹ liên kết đơn vị được xác định vào ngày định giá hàng tuần bằng cách chia Giá trị tài sản thuần của quỹ cho tổng các đơn vị có trong quỹ. Giá đơn vị quỹ sẽ được công bố hàng tuần trên trang thông tin điện tử của AIA.
Giá đơn vị quỹ
Là giá của một Đơn vị quỹ khi Công ty thực hiện việc mua Đơn vị quỹ của Bên mua bảo hiểm hoặc bán Đơn vị quỹ cho Bên mua bảo hiểm, các giao dịch của hợp đồng sẽ áp giá đơn vị quỹ vào ngày định giá gần nhất, ngay sau khi giao dịch đó được Công ty chấp thuận.
Công ty được phép sử dụng các biện pháp dưới đây để bảo vệ và gia tăng Quyền lợi bảo vệ của khách hàng:
- Đóng Quỹ liên kết đơn vị để chuyển đổi các tài sản sang một Quỹ liên kết đơn vị mới có cùng mục tiêu đầu tư.
- Thay đổi tên Quỹ liên kết đơn vị.
- Chia tách hoặc sáp nhập các đơn vị Quỹ hiện có giúp cho việc quản lý Quỹ được hiệu quả hơn.
- Ngưng định giá Quỹ liên kết đơn vị và các giao dịch có liên quan đến hợp đồng bảo hiểm trong trường hợp sở/trung tâm giao dịch chứng khoán mà Quỹ liên kết đơn vị đang đầu tư vào bị tạm thời đình chỉ giao dịch.
- Các biện pháp khác theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền và theo quy định của pháp luật.
Báo cáo Tình hình hoạt động Quỹ theo Tháng
Báo cáo Tình hình hoạt động Quỹ theo Năm
Lãi suất minh họa tại các quỹ liên kết đơn vị chỉ mang tính tham khảo, sẽ có thể tăng hoặc giảm phụ thuộc vào kết quả đầu tư thực tế của quỹ liên kết đơn vị và không có ý nghĩa là mức lãi suất này được đảm bảo cho khách hàng trong tương lai.
Lãi suất tích lũy Quỹ Liên kết chung: 4.20%
(áp dụng từ 01/07/2025)
Lãi suất tích lũy Quỹ liên kết chung
Áp dụng cho các sản phẩm: (1) Bảo hiểm liên kết chung An Phúc Trọn Đời; (2) Bảo hiểm liên kết chung An Phúc Trọn Đời Nâng Cao; (3) Bảo hiểm liên kết chung An Phúc Trọn Đời Ưu Việt; (4) Bảo hiểm liên kết chung An Vui Trọn Vẹn; (5) smartPLAN – Bảo hiểm liên kết chung quyền lợi ưu việt; (6) Bảo hiểm liên kết chung PB Life Enhancement - An Phú Trọn Đời; (7) Bảo hiểm liên kết chung Trọn Vẹn Cân Bằng; (8) Bảo hiểm liên kết chung Trọn Vẹn Cân Bằng – Phiên bản dành cho nhân viên AIA; (9) Bảo Hiểm liên kết chung Sống Trọn Cân Bằng; (10) Bảo hiểm liên kết chung Khỏe Trọn Vẹn; (11) Bảo hiểm liên kết chung Sống Khỏe Trọn Vẹn; (12) Bảo hiểm liên kết chung Bùng Sức Sống 10+ cùng Vitality; (13) Bảo hiểm liên kết chung Sống Thịnh Vượng cùng Vitality.
Báo Cáo Tình Hình Hoạt Động của Quỹ theo năm
Lãi suất của khoản tiền mặt định kỳ được tích lũy
4,50 %
(áp dụng từ 01/08/2024)
Lãi suất tạm ứng từ giá trị hợp đồng
(bao gồm Tạm ứng tiền mặt và Tạm ứng nộp phí bảo hiểm tự động)
6,50 %
(áp dụng từ 01/08/2024)
Lãi suất cho khoản Phí bảo hiểm quá hạn được nộp khi khôi phục hiệu lực hợp đồng
6,50 %
(áp dụng từ 01/08/2024)
Quỹ Liên Kết Chung
Mục tiêu và chính sách đầu tư của Quỹ Liên Kết chung là đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định đồng thời đảm bảo khả năng thanh toán.
Quỹ Liên Kết chung có chính sách đầu tư thận trọng và dài hạn, chủ yếu phân bổ vào các tài sản đầu tư có thu nhập ổn định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi ngân hàng.
Quỹ Hưu Trí Tự Nguyện
Mục tiêu và chính sách đầu tư của Quỹ hưu trí tự nguyện là đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định đồng thời đảm bảo khả năng thanh toán.
Quỹ Hưu trí tự nguyện có chính sách đầu tư thận trọng và dài hạn, chủ yếu phân bổ vào các tài sản đầu tư có thu nhập ổn định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi ngân hàng và đáp ứng với tỷ lệ phân bổ tài sản theo quy định của pháp luật.
Quỹ Tham Gia Chia Lãi
Mục tiêu và chính sách đầu tư của Quỹ tham gia chia lãi là đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định đồng thời đảm bảo khả năng thanh toán.
Quỹ tham gia chia lãi chủ yếu đầu tư vào trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tiền gửi ngân hàng và cổ phiếu niêm yết nhằm tạo ra thu nhập ổn định trong tương lai trung và dài hạn.
Quỹ Không Tham Gia Chia Lãi
Mục tiêu và chính sách đầu tư của Quỹ không tham gia chia lãi là đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định đồng thời đảm bảo khả năng thanh toán.
Quỹ không tham gia chia lãi chủ yếu đầu tư vào các tài sản đầu tư có thu nhập ổn định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi ngân hàng.
Quỹ Liên Kết Đơn Vị
Danh mục Quỹ Liên Kết Đơn vị, bao gồm:
| Tên quỹ | Mục tiêu | Rủi ro đầu tư | Lĩnh vực đầu tư |
|---|---|---|---|
| Quỹ tăng trưởng | Đạt được sự tăng trưởng vốn trong trung và dài hạn | Cao | - Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (80% - 100%)
- Tiền gửi tại các tổ chức tín dụng (0% - 20%)
|
| Quỹ cân bằng | Cân bằng giữa thu nhập ổn định và sự tăng trưởng vốn trung và dài hạn | Trung bình | - Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở - Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (35% - 65%)
- Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Trái phiếu Doanh nghiệp, Chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng (35% - 65%).
|
| Quỹ thận trọng | Bảo toàn vốn và mang lại thu nhập ổn định | Tương đối thấp | - Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (tối đa 30%),
- Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Trái phiếu Doanh nghiệp, Chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng (70% - 100%).
|